Fiche métier

Devenir Conseiller financier

Le 16/03/2012


1) Bonjour. Pourriez-vous commencer par vous présenter ?
Bonjour. De 1989 à 1990, j'ai été facteur rouleur sur une trentaine de tournées.
De 1990 à 1994, j'ai été guichetier à La Poste.
De 1994 à 1998, j'ai été comptable à La Poste.
De 1998 à 2001, j'ai été assistante commerciale.
De 2001 à 2006, j'ai été conseiller financier.
Depuis 2006, je suis conseiller clientèle.

2) Comment s'organise les journées de travail ?
Je dois chaque jour :
- préparer les rendez-vous du jour et faire les débriefs à mes supérieurs
- accueillir et prendre en charge les clients de la Banque Postale
- établir un diagnostic client identifiant le profil, les besoins et les projets des clients
- vendre et conseiller les produits, équipements et services bancaires, financiers et d'assurance adaptés aux besoins des clients
- phoning

3) Est-ce que le métier de conseiller financier demande de fortes compétences techniques en finance ?
Il faut vendre les produits de la Banque Postale et traiter ensuite le S.A.V. (Service Après vente). Les produits que je vends sont par exemple : les moyens de paiement, les produits d'épargne, les produits d'assurance et de prévoyance, les crédits immobiliers, fiscalité, déontologie, conformité et lutte antiblanchiement.

4) Quelle formation est conseillée pour devenir conseiller financier ?
A la Banque Postale, pour exercer le métier de Conseiller financier, il faut être titulaire au moins d'un BAC+2 à BAC+4 avec spécialité finance bien évidemment.
Divers BTS, IUT, facultés ou même écoles de commerce forment très bien pour être conseiller financier.
Pour postuler, il faut aller sur le site de la banque. Le candidat, s'il est reçu, aura ensuite une formation de 3 mois consacré au métier de conseiller financier.

5) Quelles sont les perspectives d'évolution du conseiller financier ?
Le métier de conseiller financier offre des possibilités d'évolution vers des fonctions de conseil à la clientèle (conseiller clientèle, conseiller spécialisé en patrimoine ou en immobilier), des formations d'expertise d'animation commerciale ou de professionnalisation des conseillers (moniteurs des ventes) ou encore vers des fonctions d'encadrement (directeur d'établissement).

6) Le secteur recrute t-il malgré la crise économique actuelle ?
Depuis 1995, La Poste forme chaque année de nombreux jeunes en alternance. En 2008, plus de 2800 jeunes ont bénéficé d'une formation en alternance. Le secteur recrute toujours, et ce, malgré la crise.

7) Qu'est-ce qui vous a attiré dans ce métier ?
Principalement le contact avec la clientèle, contribuer à la fidélisation des clients et à sa satisfaction.

8) Quels conseils donneriez-vous à quelqu'un désirant devenir conseiller financier ?
Il doit être à l'écoute pour bien comprendre les clients et être à la recherche du résultat et de la performance.

9) Quel est le salaire de début et de fin de carrière du conseiller financier ? Combien d'heures travaillez-vous par semaine ?
Le salaire mensuel brut est d'environ 1 400 euros. A savoir que 35 heures par semaine est le minimum d'heures travaillées.

Merci de nous avoir fait partager votre expérience.

A vous la parole

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